Darlehen können als unabhängige Objekte über die gesamte Darlehenslaufzeit geplant werden. Sie werden zur Planung hinzugeschalten und buchen ihre Werte im Planzeitraum in GuV und Bilanz.
-
für die Darlehensplanung existieren Templates für die Darlehensarten
-
Annuitätendarlehen
-
Tilgungsdarlehen (incl. endfällige Darlehen)
-
-
die Templates eigenen sich sowohl für die Verwaltung aufgenommener, als auch gewährter Darlehen
-
alle Templates besitzen die gleichen Globalattribute
-
Status (aktiv / inaktiv)
-
Name der Bank
-
Darlehensnummer
-
GuV Zuordnung Zinsaufwand
-
GuV Zuordnung Gebühren
-
Bilanzzuordnung Darlehensveränderung
-
-
jedes Template besitzt die buchungsrelevanten Wertreihen
-
ZA - Zinsaufwand
-
SA - Saldoänderung
-
GEB - Gebühren
-
-
Das einzelne Darlehenstemplate rechnet seine Entwicklung stets live über Zellformeln
-
Kalkulationslogik
Bei einer Kalkulation werden die Darlehenswerte in die Planung einbezogen
-
nur Bewegungen in GRAU / PLAN Zeiträumen werden übernommen
-
der Zinsaufwand wird auf dem zugeordneten Zinskonto als Modulwert gebucht
-
der Gebührenaufwand wird auf dem zugeordneten Gebührenkonto als Modulwert gebucht
-
die Saldoänderung wir auf dem zugeordneten Darlehenskonto als systemseitiger Bilanzwert gebucht
-
ob ein Darlehen als erhaltenes (passiv) oder gewährtes (aktiv) Darlehen behandelt wird, entscheidet sich anhand der Kontozuordnung zu Bilanz / GuV. Das Darlehen wird immer positv geplant, die Kontenzuordnung steuert die Vorzeichen allein.